🏛 Банк России совместно с Росфинмониторингом, кредитными организациями и экспертами разрабатывает платформу для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц.

✔️ Цель — ограничить активность дропперов, используемых для обналичивания средств и незаконных операций. Новая платформа позволит банкам оперативно блокировать карты дропперов и предотвращать открытие новых счетов, что сделает использование банковской системы для таких схем невыгодным.

🔗 С 1 июля 2022 года российские банки оценивают клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска участия в сомнительных операциях. Клиенты из красной зоны сталкиваются с ограничениями, в то время как клиенты из зеленой зоны подвергаются меньшему контролю. Платформа «Знай своего клиента» значительно сократила объем сомнительных операций. Однако обналичивание через карты физических лиц остается проблемой, поскольку теневые финансовые услуги переместились в область переводов между физлицами с использованием счетов и карт дропперов.

Подробнее: https://extrim-security.ru/news-ib/tpost/fzbp13cgu1-tsb-i-banki-rabotayut-nad-sozdaniem-plat