11 июня Суд Европейского союза вынес решение: страны ЕС не могут требовать от банков отказывать в открытии базового платёжного счёта только потому, что человек попал в санкционный список третьей страны (например, в список OFAC Минфина США).
Перед отказом банк обязан провести индивидуальную проверку клиента на риски отмывания денег или финансирования терроризма. Сам факт санкций при этом можно учитывать как отягчающий фактор – но не как единственное основание для блокировки.
На решение обратила внимание правозащитница Гера Угрюмова. По её словам, оно особенно важно для россиян, которые живут в ЕС законно, но без ВНЖ – например, со статусом просителя убежища. Именно для них санкционное законодательство (ст. 5b регламента 833/2014) формально запрещало выдачу платёжных карт.
Это означает, что у россиян, легально находящихся в ЕС, теперь есть юридическое основание оспаривать отказы банков.
Сталкивались ли вы с отказом банка в открытии счёта из-за гражданства?
❤️ — да, отказали именно по этой причине
👍🏻 — нет, всё открыл(а) без проблем
🤔 — пока не пробовал(а), но переживаю, что откажут