👻 ИНН в СБП с 1 июля

С июля ИНН алгоритм ходит по метаданным каждого СБП-перевода. Разберём механику.

Сейчас НСПК видит потоки между телефонами — но не связывает их в налоговый профиль. С июля ИНН прикрепляется к каждой транзакции. Смена карты, телефона, банка — не помогает: ИНН не меняется никогда.

Что это значит для P2P-оператора:

1️⃣10 карт разных банков = один ИНН. Это уже не "разные люди".
2️⃣ ЦБ передаёт "подозрительные ИНН" в ФНС → та запрашивает полную выписку. Точечно, но автоматически.
3️⃣ Паттерн "регулярные входящие в рабочее время от разных людей" — теперь за ним конкретный человек.
4️⃣ Смена реквизита — обезболивающее. Нужна другая структура движения денег.

Как делать правильно → @ygostexxx

#регуляторика