Остап Бендер знал 400 относительно честных способов отъёма денег у населения.

История с Долиной — это, конечно, одновременно и апофеоз, и вершина айсберга телефонного мошенничества. Справедливость в итоге, вроде бы, восторжествовала, все счастливы — но сам айсберг никуда не делся.

Я уже рассказывал про некоторые виды мошенничества с сингапурской спецификой. Давайте попробую обобщить ТОП-8 схем, которые только в этом году уже привели к потерям в $750 млн SGD.

В 2024 году ущерб составил $1,1 млрд, было официально зафиксировано 51501 обращение в полицию. Это, на минуточку, 141 заявление в день. А население Сингапура — примерно четверть Москвы.

Итак, на что же ведутся азиатские жители.

1. Поддельные госслужащие
Жертвы получали неожиданные звонки от людей, представлявшихся сотрудниками полиции Сингапура или иммиграционной службы. Им сообщали, что они замешаны в преступлении и должны срочно предоставить личные и банковские данные, иначе последует уголовная ответственность.
В ряде случаев мошенники выходили на видеосвязь — в форме. Многие такие видеозвонки уже делались с использованием ИИ для подмены внешности и голоса.

2. «У вас заканчивается подписка»
Классическая подмена личности. Жертвам звонили якобы сотрудники Tencent, WeChat, UnionPay или Alipay и сообщали об активной подписке. Если её срочно не отменить — деньги начнут списываться.
Для «отмены» просили подтвердить личность, передать данные, совершить переводы. В случае с Alipay жертв уговаривали расшарить экран через WhatsApp, после чего аккуратно подводили к вводу банковских реквизитов и подтверждению переводов.

3. Инвестиционное мошенничество
Фейковые инвестиции через рекламу, соцсети или «знакомых из интернета». Крипта, «поддержка знаменитостей», поддельные приложения, обещания лёгкой прибыли.
Сначала — небольшие выплаты, чтобы усыпить бдительность. Потом — всё большие переводы на счета или криптокошельки. Деньги якобы идут на «запуск онлайн-бизнеса» или закупки у оптовиков.

4. Фейковые предложения о работе
Видели у нас спам вроде «выкинуть мебель — 3000» или «лёгкая работа — 1500»? Тут всё то же самое.
Сначала простые задания: лайки, просмотры, мелкие действия — и небольшая оплата, чтобы поверили. Потом предлагают внести депозит, чтобы открыть «более выгодные задачи». Иногда дополнительно просят данные банковских счетов.

5. «Безопасные счета»
Мошенники, выдавая себя за чиновников или полицию, обвиняют жертву в отмывании денег и предлагают «помочь». Деньги просят перевести на «безопасный счёт» — якобы для проверки или защиты.

6. Безлимитные поездки на метро
Фейковая реклама в Facebook, Instagram и TikTok с обещаниями безлимитного проезда по картам ez-link или Nets FlashPay. Ссылки ведут на фишинговые сайты, где собирают данные карт и одноразовые пароли. Осознание приходит уже после списаний.

7. Фейковая аренда
Кто в нулевых снимал жильё в Москве — тот всё это уже видел.
Фальшивые объявления на Facebook, Telegram и Carousell, депозит по банковскому переводу — и «агент» исчезает. В отдельных случаях жертвы даже лично встречались с «агентом» и осматривали квартиру. Спойлер: это был скам-мул.

8. Лотерея и «мешки с золотом»
Прямые эфиры на Shopee и Facebook, где якобы продают нефрит и золото в игровой форме. Продаются мешки «с шансом выиграть». Платить просят не через платформу, а через PayNow или DuitNow по QR-коду. Проиграл — купи «улучшенный мешок» с более высоким шансом.

Как видите, схемы пугающе похожи. Люди разные, общества разные, культурный код — тоже.
А мошенничество везде одно и то же. Как будто действительно по копирке.

@gostev_future