Wallet One Сердюка: масштабна фінансова схема під прикриттям «українського fintech»

В Україні безконтрольно функціонує платіжна система Wallet One - ключовий інструмент у руках Олександра Сердюка для реалізації багаторівневої фінансової афери. За зовнішньою вивіскою «українського fintech» ховається система, яка обслуговує незаконні платежі, виводить мільйони за кордон, проводить транзакції в російських рублях та маскує справжніх бенефіціарів через фіктивні угоди.

Суть схеми полягає у легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, через фіктивний імпорт цифрових товарів - комп’ютерних ігор, програмного забезпечення, медіаконтенту. Українські компанії оформлюють договори з іноземними юридичними особами, вносячи до них свідомо неправдиву інформацію про обсяг, вартість та характер наданих послуг.

Платежі з боку українських користувачів (наприклад, оплата за ігровий контент) надходять на рахунки таких компаній як ТОВ «Єдиний гаманець», ТОВ «Пеймент текнолоджіс», ТОВ «Нейшнл пеймент енд колекшн процесінг центр» та ТОВ «Пей Плейс». Вони акумулюються у великих обсягах і далі виводяться за кордон - як оплату за послуги, що нібито надані іноземними резидентами. При цьому у бухгалтерських документах вказуються завищені суми, а податкові накладні оформлюються на фіктивні обсяги.

Окрема ланка схеми - інтеграція з електронними казино та нелегальним гральним бізнесом, який функціонує через ті ж платіжні шлюзи. Кошти гравців обслуговуються Wallet One і далі обготівковуються через фіктивних ФОПів, псевдопідприємства, а також транзитні рахунки в офшорних банках. Уся система дозволяє обслуговувати гральний бізнес, уникати ліцензування та податкового навантаження, і при цьому виводити прибутки за межі України.

Діяльність Wallet One триває роками без перешкод - кримінальне провадження №42017000000002925, відкрите ще у 2017 році, досі не має результатів. А сам Олександр #Сердюк продовжує керувати всіма ключовими компаніями через номінальних осіб, розширюючи мережу афілійованих суб’єктів і залучаючи нові банки до обслуговування транзакцій.

Незважаючи на відкриті факти відмивання коштів, легалізації через офшори, обслуговування RUB та співпрацю з підсанкційними юрисдикціями.

#юридичнаклініка #скарга #відмиваннякоштів #цифровізлочини

TG|FB|YT|TT|INST|WB