💰Парламент Молдовы во втором чтении принял закон о криптоактивах

Закон частично переносит европейский регламент и устанавливает, как можно выпускать, продавать и предлагать услуги с криптой, а также какие штрафы грозят нарушителям.

Закон будет действовать как для местных жителей и компаний, так и для иностранцев, которые выпускают, предлагают или торгуют криптоактивами на молдавском рынке.

Криптовалюту разделили на категории: токены электронных денег, токены, привязанные к активам, и другие виды.

✔️Разрешённые услуги — хранение и управление активами клиентов, работа торговых платформ, обмен, исполнение ордеров, консультации и управление портфелями.

Для публичного предложения криптоактивов в ряде случаев понадобится «белая книга» — документ с понятной информацией об эмитенте, проекте, правах, технологии и рисках. Инвесторов обязаны прямо предупреждать, что актив может частично или полностью потерять стоимость, быть неликвидным или не всегда переводимым.

Криптоактивы не покрываются ни системой компенсации инвесторов, ни гарантией банковских вкладов.

Провайдеры услуг должны получить разрешение и соблюдать требования по организации, безопасности и защите клиентов. Деньги клиентов хранят отдельно от своих. Жалобы рассматривают бесплатно и отвечают письменно максимум за 15 рабочих дней.

Главным регулятором станет Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР), а по токенам электронных денег — Нацбанк.

💵Штрафы серьёзные. Для физлиц — до €1 млн евро, но за более тяжёлые нарушения — до €5 млн. Для компаний — до €2,5 млн или 2% годового оборота, а за тяжёлые случаи — до €15 млн или 15% оборота. Им могут и заморозить активы.

За повторные нарушения руководителям компаний грозит запрет на должности до 10 лет.

Лицензию могут отозвать, если компания не начинает работу 12 месяцев, полгода не оказывает услуги, дала ложные данные или серьёзно нарушила правила.

🗓Закон вступит в силу через полгода после публикации в Официальном мониторе.

Подпишитесь на Glossa 🤑