🇲🇩Молдова готовит послабления для валютных операций. Что изменится для бизнеса и людей?

✔️Минфин и НБМ подготовили законопроект о частичной либерализации валютного регулирования.

❓Что изменится?

🔜Главное изменение — лимит вырастет с 10 тыс. евро до 100 тыс. евро за одну операцию. С 1 января 2028 года его хотят поднять еще выше — до 250 тыс. евро.

🔜Речь идет не об обычной покупке валюты в обменнике, а об операциях с капиталом.

✔️Сюда относятся:

🟢покупка иностранных финансовых инструментов;

🟢предоставление займов, кредитов и гарантий;

🟢пожертвования и займы между физлицами;

🟢некоторые операции между резидентами за рубежом.

🪙Сейчас резиденту Молдовы для определенной операции за рубежом на сумму выше 10 тыс. евро может понадобиться разрешение НБМ. После изменения лимита такие операции до 100 тысяч евро можно будет проводить без разрешения.

📈Некоторые операции хотят разрешить без авторизации НБМ независимо от суммы. Например, инвестиционные компании, небанковские кредитные организации, страховые и перестраховочные компании смогут выдавать займы нерезидентам без отдельного разрешения Нацбанка.

📇Изменения коснутся и людей, которые уезжают жить за границу. У них появится возможность переводить принадлежащие им активы при переезде или во время проживания за рубежом.

💳Физлица-резиденты, которые эмигрируют, смогут открывать счета в иностранных банках без разрешения НБМ.

💵Для небанковских платежных организаций тоже предлагают упрощение: им разрешат открывать счета в иностранных банках без авторизации НБМ, если это нужно для лицензированной деятельности.

❗️Еще одна важная часть — кредиты от нерезидентов. Сейчас, если резидент Молдовы получает заем или кредит от нерезидента на сумму выше 10 тысяч евро, об этом нужно уведомлять НБМ. Проект предлагает убрать режим уведомления, но контроль не исчезнет полностью: вместо предварительных разрешений и уведомлений по части операций должна появиться другая модель мониторинга.

🚫При этом либерализация не отменяет правила против отмывания денег и финансирования терроризма. Банки и другие финансовые организации по-прежнему должны будут проверять происхождение денег, санкционные риски и подозрительные операции.

Для чего нужны изменения?

🟣Власти объясняют проект подготовкой к вступлению в ЕС и постепенным переходом к свободному движению капитала — одной из четырех базовых свобод европейского рынка.

🟣Для бизнеса это значит меньше бюрократии при инвестициях за рубежом, работе с иностранными финансовыми инструментами и валютными операциями.

🟣Для большинства граждан изменения будут точечными — важнее всего они для тех, кто переезжает, инвестирует или участвует в сделках с нерезидентами.

📌Частично проект может коснуться и диаспоры, которая возвращается в Молдову — например, если они получают заем от родственников или банков за рубежом, переводят крупные суммы и так далее.

Подпишитесь на Glossa 🤑