🏦 ЦБ хочет дать три месяца на настройку комплаенса: проект правил внутреннего контроля для криптодепозитариев

Банк России опубликовал для общественного обсуждения проект положения о правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭД). Документ адресован цифровым депозитариям — новым участникам рынка криптовалют.

Согласно проекту, криптодепозитарии смогут отказывать клиентам в открытии криптокошельков и блокировать операции, если отсутствуют необходимые сведения об участниках сделки. Таким образом регулятор предлагает перенести в криптосегмент привычные для классического финрынка механизмы комплаенса.

При этом в проекте не прописаны специальные критерии выявления подозрительных криптоопераций. Участники рынка должны будут опираться на общие требования 115‑ФЗ и данные платформы ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК), но отсутствие узкопрофильных маркеров создаёт зону неопределённости. Разные компании могут по‑разному оценивать одну и ту же операцию — это повышает риск разночтений с регулятором.

Руководитель корпоративной практики a.t.Legal Олег Карьков отмечает, что отсутствие чётких критериев может привести к спорам между депозитариями и ЦБ. Советник O2 Consulting Софья Смирнова добавляет, что на фоне роста оборотов криптовалют это осложнит своевременное выявление нарушений.

По проекту, новым участникам рынка отведут три месяца на адаптацию правил внутреннего контроля — срок отсчитывается после включения в реестр ЦБ. При этом для ряда действующих игроков, получающих новый статус в упрощённом порядке, переходный период может быть продлён до 1 сентября 2027 года.

Ключевой ориентир для рынка — 1 июля 2027 года: с этой даты россияне смогут проводить операции с криптовалютой только через посредников, включённых в реестр Банка России.

Финансовый караульный в ТГ | в МАХ