Банк России готовит рекомендации для банков по усилению контроля за внесением наличных и планирует соответствующие изменения в закон 115-ФЗ, заявил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля.

Новые меры затронут как физических, так и юридических лиц. В зоне повышенного внимания окажутся клиенты, у которых объёмы наличных пополнений не соответствуют официальным доходам.

Особенно тщательно банки будут проверять операции от ₽5 млн, регулярные взносы от ₽100 тыс. с последующим быстрым выводом денег, а также транзакции, связанные с нелегальными криптообменниками и рынками.

Для подтверждения происхождения средств могут потребоваться договоры купли-продажи, налоговые декларации, справки о доходах или выписки о ранее снятых деньгах. Если подтвердить законность средств не удастся, банк сможет отказать в операции, повысить уровень риска клиента и передать информацию в Росфинмониторинг.