​РБК сообщает: Минфин США отозвал правила отчетности по транзакциям с некастодиальными криптокошельками

Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) отозвало предложение 2020 года о дополнительных требованиях к банкам и платежным компаниям при транзакциях с участием некастодиальных кошельков.

Если клиент отправлял или получал криптовалюту через банк или платежную компанию с участием некастодиального кошелька, они должны были бы сообщать в финразведку о транзакциях свыше $10 тыс. и идентифицировать клиента. Для транзакций свыше $3 тыс. банки и платежные компании должны были бы хранить информацию о клиенте и его операции.

Теперь FinCEN отозвала предложение и решила больше к нему не возвращаться. Ведомство связало это с курсом администрации Дональда Трампа на то, чтобы регулирование цифровых активов «соответствовало их практическому применению».

В России также не запрещены операции с криптовалютой на некастодиальных кошельках, если они проводятся за пределами РФ.

Россиянам разрешено использовать некастодиальные («холодные») кошельки, но хранить на них активы законно только за пределами российской юрисдикции.

Прямые расчеты внутри страны в криптовалюте запрещены; единственным средством платежа остается рубль.

Однако со 2 мая 2027 года резиденты обязаны отчитываться перед ФНС об операциях и движении средств по кошелькам, которые ведутся вне регулируемой российской инфраструктуры.

С мая будущего года ФНС вступит в игру.