Ситуация, когда анализ депозитов может достоверно определить кластер:

1. Рассылка дисперсом или просто трансфером с одного кошелька похожими суммами в короткий период времени. Но тут нужно внимательно смотреть, что за кошель рассылает, могут быть и исключения.

2. С очень большой достоверностью - рассылка с одного кошелька одинаковых сумм с большим количеством цифр в короткий период. Видел и таких умников - рассылают 100 транз за сутки одинаковой суммой 0.0135852457 . Тут уж палево конкретное :)