Еще одно интересное дело FTC, связанное с нашей индустрией. теперь пришли к платежному провайдеру.

FTC оштрафовала глобального payment provider Nuvei на $4.85 млн за то, что тот, по версии регулятора, открывал и продолжал обслуживать merchant accounts компаний, про которые знал или должен был знать, что они занимаются deception и fraud.

Среди клиентов Nuvei были в том числе tech-support проекты. Например, через Nuvei с 2017 по 2023 год прошло больше $30 млн платежей Reimage — компании, к которой FTC отдельно пришла в 2024 году.

Но самое интересное здесь даже не сумма штрафа.

FTC фактически предъявляет претензию к платежному провайдеру за то, что тот видел risk signals, но продолжал давать компаниям возможность принимать платежи.

Что конкретно не понравилось:

— процессинг для мерчантов, которых другие процессоры и банки уже отключали за fraud или высокий chargeback rate;

— недостаточная проверка таких клиентов и продолжение работы с мерчантами несмотря на complaints и другие red flags;

— помощь в обходе fraud/risk monitoring банков и платежных систем.

Отдельно в settlement прописан запрет на load balancing, если он используется для обхода risk monitoring. Это когда размазываются платежи по разным мидам.

Ожидаем больше контроля со стороны платежек