Конкурентные рынки эффективны! Почему так считают экономисты?

Решил выдавать вам понемногу базы экономической науки.

Вы, наверное, часто слышали о том, что рыночная система эффективна. Но что это значит? Когда говорят про эффективность, в первую очередь имеют ввиду распределение или, как говорят экономисты, "аллокацию" ресурсов. Фундаментальная черта нашей реальности в том, что ресурсы ограничены, а вот наши желания — редко. Экономика — это часто про то, как сделать так, чтобы имеющиеся возможности использовались для максимального удовлетворения потребностей.

Давайте представим, что экономику населяет 100 человек. Из ресурсов у нас — 10 кг клубники, 50 кг мяса и 100 кг картошки. Как распределить эти ресурсы между людьми? Пример, конечно, условный. И сейчас мы не будем брать во внимание калорийность еды. Решения даже у этой простой задачи могут быть разными, но далеко не все будут эффективны (т.е. идеально балансирующие возможности и потребности экономики).

Например, можно взять и распределить ресурсы поровну между людьми. Тогда каждый получит по 100 грамм клубники, по полкило мяса и по килограмму картошки. В чем здесь проблема? Мы никак не учитываем потребности людей. У кого-то может быть аллергия на клубнику, кто-то принципиально не ест мясо, а кто-то считает картофель вредной едой.

Можно, конечно, опросить людей, чтобы понять, кому и что нравится. И раздать продукты в соответствии с их желаниями. Но тут возникает сразу несколько проблем. Первая — проводить опросы дорого, а их результаты могут зависеть от того, как именно сформулированы вопросы или даже от настроения. В момент опроса вам может хотеться картошки, но когда вы её получите - станет ясно, что сейчас вам хочется больше клубники, а картошку можно было бы и не брать. Вторая проблема — опросы не предполагают, что у людей есть ограничения. Поэтому доминировать будет ответ — хочу все и сразу. В итоге распределение тоже с высокой вероятностью не будет эффективным.

Значит, нам нужен какой-то дополнительный критерий для принятия такого решения. Нам нужно что-то балансирующее возможности и потребности. И таким балансиром выступают рыночные цены.


12 апреля 1861 года — в самом начале Гражданской войны в США — президент Авраам Линкольн приказал блокировать порты конфедеративных штатов. Эти штаты объявили себя независимыми от США, в том и числе и для того, чтобы сохранить институт рабства.

Морская блокада практически обнулила экспорт выращенного в США хлопка-сырца на текстильные фабрики Ланкашира в Англии. Это привело к прекращению поставок сырья на три четверти. Несколько блокадных кораблей все же уклонились от патрулей Линкольна, но около 1,5 тысяч были или уничтожены или взяты в плен.

Что было дальше?

Рост цен на хлопок стал сигналом с таким сообщением: «Найдите другие источники хлопка и новые технологии, подходящие для их использования».

Новый источник вскоре был найден — Индия. Но индийский хлопок отличался от американского и требовал совершенно другой обработки. Однако, в течение нескольких месяцев после перехода на индийский хлопок было разработано новое оборудование для его обработки.

Дуглас Фарни, историк, специализирующийся на истории производства хлопка отмечал: «[результатом стало] такое обширное вложение капитала, что оно привело почти к созданию новой отрасли».

Цены сыграли ключевую роль в событиях, изменивших целую отрасль.

Самое удивительное в ценах, определяемых рынками, заключается в том, что люди не отправляют сообщения, а, скорее, анонимно взаимодействуют с миллионами других людей.

Купил, продал, обменял, произвел, сделал открытие, решил отказаться от продажи — все это сигналы, транслирующие информацию. В процессе такого взаимодействия люди передают друг другу знание обстоятельства времени и места — ту самую информацию, которая крайне важна для того, чтобы ресурсы были распределены эффективно.

Цены — это и есть специальные индексы, которые в себе содержат информацию о потребностях экономики и её возможностях. Короче, они помогают установить пропорции обмена.

В одном из следующих постов я расскажу о спросе и предложении.