Расширение перечня подозрительных операций

Центробанк существенно расширил список признаков, указывающих на потенциальные мошеннические операции. К ранее утвержденным критериям добавлены еще четыре, среди которых:

- Переводы через (СБП) сумм от 200 тысяч рублей с собственного счета на счет другого банка с дальнейшим перечислением этих денег третьему лицу в течение суток.

- Смена номера телефона для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до осуществления перевода.

- Использование клиентом нетипичного для него программного обеспечения или провайдера связи при подключении к онлайн-банкингу.

- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.

С 1 января 2026 года банки обязаны учитывать этот обновленный перечень рисков.