Post #113149
20
#E2ard Вырезка из статьи одного известного обменника:
😡 Напоминаем, почему крипта от банков может стать токсичнойDrops.Рынки
В субботу давали консультацию нашему постояннику. Человек ворочает серьезными суммами и всерьез заинтересовался легальным ру-крипторынком, старт которого мы застанем уже завтра. Вопрос был следующий: стоит ли заходить в крипту через банки, раз уж нам скоро дадут такую возможность?
Заранее оговоримся, мы можем опираться на ту информацию, которая есть в сети. Как все будет в реальности, сегодня не знает никто, так как живых кейсов пока нет. Но наш опыт подсказывает, что свою ложку дегтя ру-криптаны еще получат. И связана она с санкциями
Ни для кого не секрет, что главными игроками легального криптообмена станут банки, плотно сидящие под западными санкциями. Скоро через эту самую инфраструктуру людям предложат покупать и обменивать крипту. Самое время задуматься: что выдаст западная AML-система, когда увидит, что монеты пришли с кошелька, привязанного к банку?
Условный Сбер меняет ваши рубли на стейблы, далее вы двигаете эти монеты куда-то еще, на зарубежную биржу или кошелек. На этом шаге ваш адрес встречается с блокчейн-аналитикой вроде Chainalysis/Elliptic, на которую ориентируется вся мировая криптоинфраструктура
Эти системы смотрят на историю монет: откуда пришли, через какие руки прошли и с чем соприкасались. Если в цепочке всплывет адрес пула подсанкционного банка, ваш кошелек гарантированно получит метку «санкции» и 🔴 риск-скор
На западе, к слову, всю российскую крипто-реформу открыто называют «легализацией обхода санкций». И раз они на нее так смотрят, то и к адресам, которые из нее выходят, отношение будет соответствующее
Мы не утверждаем, что гос-крипта это зло и туда не нужно идти. Для кого-то белый контур – ровно то, что нужно. Особенно если НЕ выходить за его пределы. Мы скорее хотим подсветить здесь риски: покупая крипту через подсанкционную инфраструктуру, можно по незнанию получить токсичный ончейн-хвост, который моментально аукнется при первом же контакте с внешним миром
