💼 TRUR vs. самостоятельные портфели

Добавил данные по биржевому фонду TRUR - "Т-Капитал Стратегия вечного портфеля в рублях" - в табличку для сравнения модельных портфелей (последняя строчка на картинке).

В результате получил еще одно наглядное подтверждение, почему не надо использовать готовые портфели, особенно с неадекватными размерами TER – коэффициента общих расходов.

Сравнительно неплохие результаты TRUR показал лишь в далеком 2022 году, но уже на периодах от двух лет он проиграл ВСЕМ вариантам похожих самостоятельно собранных портфелей от ВСЕХ крупных УК. Вероятно, это объясняется тем, что в первые годы своего жизненного пути комиссии у фонда были еще относительно вменяемыми. Напомню, фонд стартовал весной 2020 года с TER = 0,99% в год, а сейчас TER = 2,148% в год после нескольких серий повышений.

Компания набрала большой объем активов в когда-то относительно недорогой фонд (сейчас там СЧА свыше 20 млрд. рублей!), а далее резко повысила комиссии, и стрижет тех, кто забыл вовремя из него выйти. Те, кто продолжает держать TRUR при текущем уровне комиссий – просто кормят своими деньгами управляющую компанию при возможностях самому собрать нужный вам портфель значительно дешевле и получить результаты выше при не слишком обременительных затратах времени (ребалансировка раз в год).

О том, как это сделать, и на что обращать внимание - поговорим на курсе "Инвестиционный портфель - 2026", Старт - 2 марта 2026 г., информация - на https://finwebinar.ru