💼💼💼 Модельные портфели из БПИФов с данными за 2025 г.

Табличка, которую давно ждут многие мои читатели, уже привыкшие ориентироваться на результаты портфелей из фондов (а не отдельных фондов и тем более отдельных ценных бумаг).

Верхняя часть таблицы – результаты основных биржевых фондов по главным классам активов, нижняя – результаты портфелей из них в рамках семейств фондов управляющих компаний.

Все портфели как в 2025 году, так и на 5-летнем горизонте показывают хорошую положительную динамику. Наилучшим по доходности активом за 2025 г. стали облигации, на втором месте с легким отставанием - золото, на третьем – денежный рынок, акции в легком плюсе на уровне инфляции.

Наилучшие по доходностям портфели включают в себя все четыре класса активов – «Вечный портфель», «Портфель лежебоки» и «Лежебока плюс» с практически одинаковыми результатами – около 20% в год. Хуже - «Портфель 60%:40%» из акций и облигаций, еще хуже – 💼 «Портфель оптимиста» и 💼 «Портфель Баффета» из-за высокой доли акций.

На долгосрочных периодах впереди портфели с высокой долей золота – варианты 💼 «Вечного портфеля», 💼 «Портфель лежебоки» и 💼 «Лежебока плюс».

Активно управляемые фонды акций (AKME) и облигаций (AKMB) от УК «Альфа-Капитал» по итогам за год продолжают опережать свои индексные аналоги.

Среди фондов на акции хуже других ведет себя EQMX от УК «ВИМ-Инвестиции», несмотря на более низкие расходы фонда. В облигациях хуже других ведет себя SBRB от УК «Первая».

Фонды на золото по итогам года близки к результатам самого золота. Впереди других – SBGD. Хуже всех – TGLD с высокими расходами.

Среди денежных фондов практически вровень идут SBMM от УК «Первая» и LQDT от УК «ВИМ-Инвестиции» с самыми низкими расходами. Хуже результаты более дорогого AKMM от УК «Альфа-Капитал», еще хуже – у еще более дорогого TMON от УК «Т-Капитал».

В целом по всем фондам и портфелям из них – полет нормальный.

💼 💼 💼

Информация НЕ является инвестиционной рекомендацией.

Составы портфелей НЕ рекомендуются к бездумному повторению! Инвестиционный портфель должен создаваться под конкретного инвестора с учетом его целей, индивидуальных особенностей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных ограничений.

UPDATE:
в опубликованной первой версии таблицы были неверно указаны доходности фонда TMON и портфелей с его участием за 2025 год и более длинные периоды. Сейчас данные исправлены на корректные. Приношу свои извинения.