💼✚ Лежебока плюс – сентябрь 2025

И еще любопытные данные, на этот раз по модельному портфелю «Лежебока плюс» из биржевых фондов (30% EQMX + 30% OBLG + 30% GOLD + 10% LQDT) на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) с пополнением и ребалансировкой раз полгода.

Идея в следующем: мы не закрываем портфель «Лежебока плюс» в июле 2025 года, как это описано в исходной статье - https://assetallocation.ru/sluggard-plus-pdf/ - а продолжаем его вести, все так же регулярно пополняя его на 500’000 ₽ раз полгода, в июне и в декабре, и при этом проводя ребалансировку (возврат состава портфеля к исходному целевому распределению) с каждым новым взносом.

(Кстати, в этом случае в июне 2025 г. нам в очередной раз не хватило бы взноса в 500’000 ₽ и пришлось бы продавать часть паев резко выросшего в цене за первое полугодие 2025 года фонда LQDT).

Так вот, в этом случае…

В сентябре «Лежебока плюс» вырос бы на +1,7%.
С начала года - +14,0% (за 9 месяцев, без учета сумм пополнений, возвратов и уплаты НДФЛ)

Результаты фондов, входящих в состав портфеля:

• EQMX (ВИМ Инвестиции – Индекс МосБиржи): за сентябрь -7,5%, с начала года - +1,3%
• OBLG (ВИМ Инвестиции – Российские облигации): за сентябрь -0,5%, с начала года +22,3%
• GOLD (ВИМ Инвестиции – Золото. Биржевой): за сентябрь +13,2%, с начала года +16,4%
• LQDT (ВИМ Инвестиции – Ликвидность): за сентябрь +1,5%, с начала года +16,0%

С июня 2020 г. с учетом регулярных пополнений, ребалансировок раз в полгода, комиссий брокера 0,1% от суммы операции и НДФЛ 13% для ИИС типа 1 (А):

• IRR портфеля на ИИС типа 1 (А) с вычетом на взнос: +14,68% годовых
• IRR портфеля на ИИС типа 2 (Б) с вычетом на доход: +14,65% годовых

Интересно, что по итогам 5 лет и 3 месяцев IRR портфеля на ИИС типа 2 (Б) догоняет IRR портфеля на ИИС типа 1 (А), и уже в самом ближайшем будущем угрожает обогнать, по крайне мере до момента планового получения возврата НДФЛ уже в следующем, 2026 году. А что будет дальше – посмотрим.

***
Полет нормальный!

💼➕ «Лежебока плюс» — модельный портфель, состав и принципы формирования здесь:
https://assetallocation.ru/sluggard-plus-pdf/

Состав портфеля «Лежебока плюс» НЕ является инвестиционной рекомендацией и НЕ рекомендуется к повторению! Инвестиционный портфель должен создаваться под конкретного инвестора с учетом его целей, индивидуальных особенностей, горизонтов инвестирования, устойчивости (толерантности) к риску и прочих индивидуальных ограничений.

***

Это первая проба публикации промежуточных результатов по портфелю «Лежебока плюс». Я пока не определился с необходимостью таких публикаций, а также с их возможной периодичностью и форматом (нужно ли регулярно выкладывать свежие Excel и/или .pdf ?), поэтому буду благодарен за комментарии. Трудоемкость регулярного ведения портфеля здесь выше, чем в случае классического «Портфеля лежебоки», но, возможно, я просто пока еще не привык.