Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля сообщил, что Банк России готовит новые подробные рекомендации для банков по установлению происхождения наличных денег клиентов. Они будут касаться физических лиц, компаний, внесения денег на счета и конверсионных операций.

Параллельно ЦБ намерен предложить поправки в закон №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Регулятор рассчитывает продвинуть изменения уже в 2026 году. При этом сам представитель ЦБ отдельно подчеркнул, что «революционных изменений» не предполагается: речь идёт прежде всего о детализации уже существующего контроля.

Ещё 21 мая ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать внесение клиентами крупных сумм наличных и внимательнее относиться к операциям, если банк не располагает документами о финансовом положении клиента и происхождении средств.

Для клиента практическое следствие понятно: при заметных внесениях наличных всё важнее иметь документы, объясняющие их происхождение — договор продажи имущества, снятие денег со своего счёта, договор займа, наследственные документы и т. п.

@finside