Как чувствует себя мой инвестиционный портфель спустя год?

Март 2024 года, я решился на серьезный шаг и начал собирать свой первый инвестиционный портфель. Было много сомнений, страхов и, конечно же, надежд. Спустя 365 дней, пришло время подвести итоги и посмотреть, как идут дела.
🤔Что было сделано?
Вспомню, с чего все начиналось. Моя стратегия - долгосрочное инвестирование, преимущественно в дивидендные акции.🎯 Первая большая Цель – выйти на пассивный доход в 50 тыс. рублей в месяц.
Большая часть денег вложена в дивидендные АКЦИИ фондового рынка РФ.
В планах на Апрель купить государственных облигаций, и распределить активы в пропорции: 80%- Акции, 20%- Облигации.
🗓Результаты года:
Признаюсь, год был непростым. Мировая экономика переживала турбулентность, что, конечно, отразилось и на моем портфеле. Были взлеты и падения, моменты радости и разочарования.
• Доходность: В целом, портфель показал доходность 5,2 % за год📈. Это ниже, чем я ожидал, но это же начало пути! Не все сразу.
• Лучшие и худшие активы: Лучше всего себя показали акции компании Сбербанк, выросшие на 13,5%; Транснефть АП, выросшие на 12,8 %; корпоративные облигации ГТЛК, выросшие на 19 % . А вот Акции компании НЛМК, к сожалению, просели в цене на 11,5 %.
• Уроки года: Я понял, что важно не паниковать во время падений рынка и не принимать импульсивных решений. Также я убедился в необходимости диверсификации и долгосрочного подхода к инвестициям.
Рыночная стоимость портфеля спустя год— 221 000 тыс. руб.💸
Пассивный доход : 2771 рублей в месяц ( 94,5 % до цели).
Что дальше?
Год - это только начало. Я планирую продолжать инвестировать и развивать свой портфель. В ближайших планах:
• 🔎Ребалансировка: Пересмотрю структуру портфеля и приведу ее в соответствие с моей изначальной стратегией.
• 💵Дополнительные инвестиции: Планирую регулярно пополнять портфель, чтобы воспользоваться возможностями, которые предоставляет рынок.
• 👨‍🎓Обучение: Буду продолжать изучать финансовые рынки и совершенствовать свои навыки инвестирования.
В заключение:
Первый год инвестирования был для меня ценным опытом. Я многому научился, увидел свои ошибки и понял, что инвестиции - это долгосрочная игра, требующая терпения, дисциплины и постоянного обучения.