ЦБ готовит новые рекомендации по проверке происхождения наличных.

Это не означает, что каждому придётся объяснять любую сумму, рассказал эксперт Вадим Виноградов из НИУ ВШЭ. С мая действуют рекомендации №1-МР: банки анализируют операции и обращают внимание на определённые сочетания — например, внесение от 5 млн руб. за 30 дней, если это 70% поступлений, с последующим переводом за рубеж. Но 5 млн — не законодательный порог, решение принимается по совокупности обстоятельств. При вопросах банк может запросить документы: справки о доходах, договоры, декларацию. Игнорировать запрос не стоит, но крупное внесение не означает автоматической блокировки, подчеркнул эксперт.