📌 «Призрачные заказы»: как Uber Eats использовали в схеме отмывания денег

🍫 В июне 2026 года на Тайване правоохранители начали расследование предполагаемой схемы, в которой инфраструктура Uber Eats могла использоваться для проведения фиктивных операций и отмывания денег.
По данным прокуратуры, группа под руководством Линь Ханьцзя использовала более 300 клиентских аккаунтов и провела около 2 800 заказов на сумму свыше 10 млн тайваньских долларов. Часть заведений, принимавших заказы, была зарегистрирована самим Линем или лицами из его окружения.

🔖Для регистрации клиентских аккаунтов использовались данные номинальных владельцев и зарубежные кредитные карты. Одновременно были созданы или зарегистрированы несколько заведений на платформе. Следствие проверяет происхождение средств и роль каждого участника схемы.

💬 Как работала схема:
С клиентских аккаунтов оформлялись заказы в контролируемых заведениях. После оформления заказа способ получения часто менялся на самовывоз. В результате курьер не выполнял доставку, а операция продолжала проходить через платформу.
Следствие считает, что таким образом могли создаваться фиктивные операции, через которые осуществлялось перемещение денежных средств.

🌟 Как схему обнаружили
Uber Eats обратил внимание на необычный паттерн операций: отдельные заведения регулярно меняли параметры заказов, а структура их операций существенно отличалась от обычной. После этого информация была передана правоохранительным органам.
24 июня 2026 года правоохранители провели обыски по 7 адресам и доставили на допрос 9 человек. В отношении Линь Ханьцзя прокуратура запросила заключение под стражу. Суд удовлетворил ходатайство. Остальные участники были освобождены под залог.

❓Вопросы к обсуждению❓

1️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания доходов использовали злоумышленники в этой схеме?

2️⃣ Необходимо ли включать платформы электронной торговли и доставки, которые принимают и перечисляют денежные средства, в число субъектов первичного финансового мониторинга, на которых распространяются требования Федерального закона № 115-ФЗ?

3️⃣ Какие признаки и аномалии в поведении пользователей, продавцов и платежных операций могут позволить финансовой организации или цифровой платформе выявить подобную схему на ранней стадии?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка