⭕️ Мастер-банк, картины Рериха и легализация доходов

💳 Сегодня мы разберем хрестоматийный пример в сфере отмывания. В ноябре 2013 года ЦБ отозвал лицензию у «Мастер-банка» за систематическое нарушение антиотмывочного законодательства и проведение сомнительных операций. Объем "дыры" в капитале достиг 4,5 млрд рублей. Поражает не только масштаб, но и разнообразие схем.

0️⃣ Этап 0 Предикат и размещение

Руководство банка оформляло заведомо невозвратные кредиты на сотрудников (уборщиц, охранников, водителей) и подставные фирмы. Персоналу обещали, что долг «спишут» и выплатят премию, а фирмы-однодневки и подставные лица получали небольшой процент.

1️⃣ Этап 1. Расслоение

⏺Обналичивание через банкоматы. На подставных индивидуальных предпринимателей открывались счета, с которых средства снимались через банкоматы самого «Мастер-банка» с использованием корпоративных или кредитных карт. Банкоматы специально заряжали крупными купюрами, чтобы ускорять процесс.
⏺Переводы по цепочкам фирм-однодневок. Часть средств, минуя банкоматы, прогонялась через 2–3 подставных юридических лица. Каждый перевод маскировался под оплату услуг, поставки товаров или возврат займов.
⏺Вывод за рубеж через офшоры. Крупные суммы переводились нерезидентам с использованием поддельных электронных банковских поручений. Деньги уходили на счета подконтрольных компаний в офшорные зоны, смешивались с легальными потоками и теряли криминальный след.

2️⃣ Картины Рериха как инструмент легализации

Разберем ключевой эпизод, а именно, легализацию 275 млн рублей через искусство:

🟥Был оформлен кредитный договор с фиктивным заёмщиком.
🟥Деньги перечислили иностранной компании за 48 картин Святослава Рериха.
🟥Картины ввезли в Россию, а затем планировали вывезти под видом копий и продать за рубежом.
Похищенные средства также расходовались на элитную недвижимость и личное потребление топ-менеджеров.

❗️ Итог:

В мае 2024 года бывший председатель правления Борис Булочник заочно приговорён к 10 годам колонии за мошенничество и легализацию. Суд конфисковал 41 картину и взыскал 4,5 млрд рублей в пользу АСВ.

🔜Без теневой составляющей бизнес банка был нерентабельным🔚 — констатировал ЦБ

📌Вопросы к обсуждению

🔖Могут ли сегодняшние цифровые платформы (маркетплейсы, криптобиржи) стать аналогом банкоматной сети для обналичивания похищенных кредитных средств?

🔖Какие меры ЦБ России направлены на противодействие подобным схемам ?

🔖Какие доказательства в деле «Мастер-банка» стали решающими для суда?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка