🫦 Недетские игры: как рынок игровых предметов используют для легализации преступных доходов

💸 В мире компьютерных игр уже давно существуют вторичные рынки, на которых внутриигровые предметы продаются за реальные деньги и криптовалюту. Высокая ликвидность редких игровых предметов, возможность быстро перемещать их между аккаунтами и отсутствие полноценного финансового контроля на отдельных площадках сделали эту среду привлекательной не только для игроков и коллекционеров, но и для лиц, заинтересованных в сокрытии происхождения денежных средств.

💥 Одним из наиболее известных примеров стала история 25-летнего канадца Эйдена Плетерски, получившего в СМИ прозвище «Криптокороль». По данным материалов расследования и конкурсного производства, он привлек от инвесторов более 40 млн канадских долларов, обещая высокую доходность от операций с цифровыми активами. Однако фактически на инвестиционные цели было направлено лишь около 1,6% полученных средств.

🚩Значительная часть денег расходовалась на предметы роскоши, элитную недвижимость и автомобили. Одним из направлений движения средств стали и торговые площадки внутриигровых предметов, включая CS.Money. Через них приобретались дорогостоящие скины из Counter-Strike: Global Offensive. Только через одну такую площадку прошло около 382 тыс. канадских долларов.

❓Как работала схема❓

🤩На первом этапе денежные средства конвертировались во внутриигровые предметы, обладающие высокой стоимостью и устойчивым спросом на вторичном рынке. По сути, происходила замена денежных активов на цифровые объекты, оборот которых значительно менее прозрачен по сравнению с традиционной финансовой системой.

💱 Далее начинался этап расслоения. Скины многократно перемещались между различными учетными записями, участвовали в многочисленных сделках купли-продажи и обмена, переходили через цепочки посредников и частных инвентарей. В результате формировалась сложная история движения активов, существенно затрудняющая установление их происхождения и конечного владельца.

🆕 Когда в 2022 году инвесторы инициировали процедуру банкротства, Плетерски отказался предоставить конкурсному управляющему доступ к своему аккаунту Steam, заявив, что игровые предметы не представляют существенной ценности. Впоследствии суд обязал компанию Valve заморозить соответствующие учетные записи и передать сведения, необходимые для расследования.

🔴 Однако даже после начала процедуры банкротства были выявлены многочисленные операции с игровыми предметами. По данным конкурсного управляющего, зафиксировано более 100 подозрительных транзакций, а не менее 153 скинов были реализованы в обход конкурсной массы.

📌По итогам процедуры инвесторам удалось вернуть лишь около 18,5% вложенных средств. В мае 2024 года Плетерски был арестован, после чего ему были предъявлены обвинения в мошенничестве и легализации доходов, полученных преступным путем.

‼️ Это дело показало, что инструментом легализации могут выступать не только наличные, безналичные деньги или криптовалюты. Высоколиквидные внутриигровые предметы способны выполнять функции инструмента на этапе расслоения, позволяя усложнять отслеживание движения активов и скрывать их связь с предикатным преступлением.

☄️ Вопросы к обсуждению ☄️

🔖 Следует ли рассматривать дорогостоящие внутриигровые предметы как самостоятельный объект финансового мониторинга наряду с криптовалютами и иными цифровыми активами?

🔖 Возможна ли интеграция механизмов риск-анализа и выявления подозрительных операций непосредственно в инфраструктуру торговых площадок внутриигровых предметов без существенного ухудшения пользовательского опыта?

🔖 Может ли подобная модель легализации преступных доходов через внутриигровые предметы получить распространение в России и странах СНГ?

#РазведкаВДеле
ФинУнивер | Финансовая разведка