⭐️ Метаморфоза чипдампинга: когда фишки превратились в биткоины

🔖 В традиционном покере чипдампинг — это намеренный проигрыш фишек сообщнику. За игровым столом двое сговорившихся участников имитируют реальную игру, однако один из них систематически проигрывает стек другому, вследствие чего средства перетекают между участниками под видом игрового выигрыша.

🆕 В крипто-казино Stake .com данная механика была реализована уже не через игру против конкретного оппонента, а через циклические операции, замаскированные под активную игровую деятельность. В качестве связующего элемента использовались аффилированные криптокошельки и игровые аккаунты, а самой площадкой для перемещения средств выступала инфраструктура платформы.

🔽Как работала схема🔽

В 2023 году злоумышленники, получив контроль над чужими SMS-сообщениями, похитили несколько десятков биткоинов общей стоимостью около 2–3 млн долларов США по курсу того периода. Впоследствии средства были аккумулированы на одном счете и внесены на аккаунт в Stake .com, где активы получили дополнительную транзакционную историю внутри массива легитимной игровой активности.

‼️Однако классический чипдампинг приобрел более сложную циклическую форму. По материалам расследования, было зафиксировано около 32 подобных циклов. Один из них выглядел следующим образом:

🚩 Со счета средства направлялись на различные игровые активности, преимущественно ставки на спортивные события и покер.
Часть средств переводилась через связанные игровые аккаунты, после чего основная сумма выводилась на подконтрольный кошелек вне платформы.
Через непродолжительное время средства с того же или иного кошелька вновь заводились на игровой счет.
Процесс повторялся многократно.

📌 В результате формировалась видимость происхождения средств от игровой деятельности, а не от первоначального преступного источника.

🔝 Подробнее схема представлена на слайде выше.

▶️ В августе 2025 года Министерство юстиции США инициировало процедуру гражданской конфискации 45,6 биткоинов, связанных с аккаунтом участника схемы. Производство было возбуждено в формате in rem — против имущества как объекта, а не против конкретного лица.

👩‍🎓 По данным следствия, активы были идентифицированы и заморожены правоохранительными органами. Окончательное судебное решение по делу на данный момент еще не вынесено.

Вопросы к обсуждению

🤩 Какие признаки легализации преступных доходов и подозрительной транзакционной активности прослеживаются в данной схеме?

🤩 Какие меры внутреннего контроля и противодействия отмыванию доходов должны применять криптоказино, биржи и иные цифровые платформы для выявления подобных схем?

🤩 Возможна ли адаптация аналогичных механизмов легализации через российские цифровые сервисы, криптоплатформы и онлайн-инфраструктуру?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка