Дорогие друзья!
Сегодня предлагаем вам разобрать кейс, сочетающий мошенничество с государственными выплатами и последующую легализацию денежных средств.

🖥 Кейс: «Махинации с материнским капиталом»

🔍 В ходе проверки было установлено, что у гражданки Н. имелся один ребёнок, рождённый до 1 января 2007 года.
Поскольку изначально право на материнский капитал возникало при рождении или усыновлении второго ребёнка, женщина решила незаконно воспользоваться государственной поддержкой.

❗️Для реализации схемы она:

➡️ Подделала медицинскую справку о рождении второго ребёнка.
➡️ В органах ЗАГС оформила свидетельство о рождении на основании поддельного документа.
➡️ Подала заявление на получение материнского капитала, которое было одобрено.
➡️ Получила сертификат, после чего средства были направлены на «улучшение жилищных условий».

🏠 Далее средства материнского капитала были использованы для приобретения долей в квартире у близкого родственника:

📍Стоимость объекта была существенно завышена по сравнению с рыночной.
📍Фактического изменения порядка пользования жильём не произошло.
📍После сделки часть денежных средств была возвращена гражданке Н. наличными через цепочку переводов между счетами родственников.

❓Вопрос:
Какой признак наиболее явно указывает на легализацию средств, полученных мошенническим путём?

Отвечайте в опросе ниже ⬇️

⬇️Варианты ответов:
1. Оформление свидетельства о рождении через портал госуслуг.
2. Использование средств материнского капитала для приобретения недвижимости.
3. Сделка с недвижимостью между взаимозависимыми лицами по завышенной стоимости с последующим возвратом части средств.
4. Наличие у гражданки Н. ребёнка, как выяснилось, рождённого до 2007 года.

#Проверьсебя
ФинУнивер | Финансовая разведка