💐 Денежные букеты: романтика или криминал

⬆️ Наверное, многие из вас хоть раз видели букеты из свернутых купюр вместо цветов, которые стали популярным подарком в Китае. Однако их стали прибортетать не только романтики, но и мошенники.

⛓ Схема является банальной и, до недавнего времени, эффективной. Мошенник заказывал букет из крупной суммой наличных, которые он переводил на счёт флориста. Очень часто легенда клиента включала в себя отссылки на китайскую нумерологию. К примеру, букеты состояли из 52000 юаней ( 520 - на китайском созвучно с " я люблю тебя ) или из 36000 ( 360 - " скучаю по тебе"). Деньги, которые недавно были у законных владельцев, снимаются хозяином цветочного в банкомате, после чего он формирует из них букет, получает свой процент за создание композиции и передает ее курьеру, который или отсылает "букет" своему начальству, или конвертирует его в криптовалюту. А продавец через неделю обнаруживает свой счет заблокированным за операции с «грязными юанями». Детали схемы на слайде ⬆️

🌟 Количество, а не качество

Крупных кейсов с этой схемой нет, так как никто не будет делать букет из миллиона, однако, если сложить все "букеты" и их номиальную стоимость - сумма очень быстро перевалит за пороговое значение в миллион. Хоть каждый кейс и уникален, но все они помогают смешивать преступный доход с легальной выручкой, что помогает "разорвать" цифровой след. Благодаря этому актив получает новую, "чистую" историю просхождения.

🇨🇳 Реакция властей Китая

Схема стала настолько популярной, что полиция провинций Цзянсу и других регионов совместно выпустили официальные предупреждения, в котором рекомендует продавцам немедленно звонить по номеру 96110 при получении подобных заказов. А с 1 января 2025 года вступил в силу обновлённый Закон о борьбе с отмыванием денег, который также расширяет полномочия регуляторов по борьбе с подобными новыми формами легализации.

👩‍🎓 Где теория, там и практика

Вместе с новыми законами начинает формироваться и судебная практика. К примеру, в провинции Хунань в ноябре 2024 г. двое преступников получили по 6 месяцев условно за отмывание средств подобным образом. В Гуанси фигурант, действуя по той же схеме, легализовал 22 330 юаней, украденных у жертв. Он был приговорён к 7 месяцам реального срока. Таких примеров десятки, но объединяет их одно - неминуемое наказание даже за относительно небольшой объем отмытых средств.

🌟 Вопросы к обсуждению

🤩По каким объективным признакам продавец или банк могут отличить добросовестный заказ букета из купюр от транзита преступных доходов?

🤩 Применима ли данная модель отмывания в российской юрисдикции и есть ли уже аналогичные прецеденты?

🤩 Является ли продавец, не знавший о преступном происхождении средств, субъектом ответственности по закону или он потерпевший?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка