⚠️Спикер выступил с лекцией на тему: «Актуальные тренды в кредитно-финансовой сфере. Механизмы взаимодействия с подотчетными организациями в антиотмывочной системе. Надзорная деятельность в сфере ПОД/ФТ».
📌В рамках своего выступления Александр Курьянов осветил ряд ключевых вопросов.
Международно-правовые основы ПОД/ФТ:
🔥Венская конвенция ООН (1988 г.): заложила основы противодействия отмыванию доходов от наркобизнеса.
🔥Палермская конвенция ООН - против транснациональной организованной преступности (2000 г.): расширила подход к криминализации и международному сотрудничеству.
Внедрение риск-ориентированного подхода (РОП):
🚩Необходимость для финансовых институтов проводить всестороннюю оценку рисков.
🚩Требование внедрять адекватные и соразмерные рискам меры контроля.
Определение бенефициарных владельцев:
🚩Разбор понятия «бенефициарный владелец» по стандартам ФАТФ.
🚩Рассмотрение различных методологий идентификации БО.
Масштабы ОД.
По данным УНП ООН и МВФ, объем отмывания денег в мире составляет от 2% до 5% глобального ВВП.
Роль международных организаций в ПОД/ФТ:
❄️ФАТФ — ключевой орган по установлению стандартов.
❄️ МВФ играет важную роль в продвижении стандартов ФАТФ по всему миру.
Оценка эффективности национальных систем ПОД/ФТ:
➡️Механизмы и п
рограммы взаимной оценки FATF и MONEYVAL.➡️Типичные выявляемые недостатки:
- Отсутствие риск-ориентированного надзора.
- Пробелы в регулировании нефинансового сектора.
⭐️Примеры схем и типологий:
· «веерное» обналичивание,
· транзит средств через переплату платежей,
· использование банковских векселей,
· обналичивание денежных средств с участием скупщиков металлолома,
· обналичивание денежных средств через аккредитивную форму расчетов,
· обналичивание денежных средств с использованием депозитного счета нотариуса,
· транзит денежных средств через переплату обязательных платежей,
· вывод за рубеж по судебным решениям,
· продажа наличной выручки («теневая» инкассация),
· незаконное кредитование на примере возвратного лизинга.
✔️Благодарим Александра Курьянова за содержательное выступление!
#Коллаборация
Финунивер | Финансовая разведка