⸻

⚠️ Европейские банки начали массово блокировать переводы клиентов с РФ-паспортом — даже при легальном статусе в ЕС

Мы фиксируем новую волну отказов и блокировок переводов со стороны европейских банков и платежных сервисов. И самое тревожное: под ограничения попадают люди, которые давно не живут в РФ, имеют ВНЖ/ПМЖ в ЕС и не ведут деятельность в России.

❗️Что банки “считают связью с Россией”

На практике для комплаенса достаточно даже косвенных признаков:
• российский паспорт
• российский ИНН
• российский номер телефона
• место рождения РФ
• любые “следы” РФ в анкетах или в истории операций

И даже если деньги приходят не из России, а, например, из Казахстана (зарплата, контракты, выплаты) — это уже часто воспринимается как “рисковая транзакция”.

⸻

Реальные кейсы: блокировки уже пошли

📌 BNP Paribas (Франция) — в конце декабря 2025 банк заблокировал перевод россиянке с французским ВНЖ, которая получала зарплату от казахстанского работодателя.
Формулировка банка: «транзакция связана с Россией», без уточнения деталей.

📌 Société Générale (Франция) — аналогичный отказ в зачислении перевода клиенту с ВНЖ во Франции. Причины не раскрыли.

📌 Wise — отказ в переводе зарплаты россиянке, проживающей в Латвии. Сервис запросил полный пакет документов, включая ВНЖ. После предоставления всех бумаг — перевод всё равно отменили.

⸻

Почему это происходит

Причина — резкое ужесточение комплаенса на фоне обновления европейских регуляторных подходов и “черных списков”.

Важно понимать: проверки усиливаются не только в ЕС, но и в странах, которые ориентируются на европейские нормы, включая:
• страны ЕЭЗ
• Швейцарию
• Андорру и др.

🗓 Формально изменения вступают в силу с 29 января, но по факту банки уже начали действовать заранее.

⸻

✅ Что делать, чтобы не потерять деньги и не попасть в блокировки

Если вы — гражданин РФ с ВНЖ/ПМЖ, доходом из третьих стран и счетами в ЕС, сейчас особенно важно:

✔ заранее готовить документы на происхождение средств
✔ корректно оформлять назначение платежа
✔ выстраивать маршрут перевода под требования конкретного банка
✔ минимизировать “триггеры” комплаенса
✔ выбирать банки/страны, где реально проходят такие операции

⸻

📩 Мы в “Финансовой репатриации” помогаем пройти комплаенс и провести перевод безопасно

Если у вас уже завис перевод или банк требует объяснения происхождения средств — напишите нам.
Разберём ситуацию, подготовим документы и предложим рабочую схему под ваш кейс.

Написать в личные сообщения / на консультацию ✅

#Финансовая_репатриация #релокация_капиталов #переводы_в_РФ #переводы_из_рф #открытие_банковских_счетов