Эта проблема связана с усилением контроля со стороны Центробанка. При этом заморозка транзакций может длиться до 48 часов.
Сейчас блокируется до 300 000 тысяч переводов в сутки. Все это создает неудобство пользователям. Но банки уверяют, что меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми операциями, включая отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма.
Любой перевод, который по критериям ЦБ проходит, как подозрительный - блокируется. По рекомендациям Набиуллиной, банкам необходимо ориентироваться на объемы списаний или зачислений между физлицами. Проверке могут подлежать переводы на сумму более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц. Либо объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы ее сочли подозрительной.
📌 Вот еще несколько критериев подозрительности:
Например, нахождение получателя перевода в специальной базе, необычная телефонная активность клиента перед совершением перевода, попытка совершить операцию с устройства, которое ранее уже «засветилось» при мошенничестве.
Или такие: с карты не оплачиваются услуги ЖКХ и другие обязательные платежи; между зачислением средств и их переводом проходит короткое время, за день совершается множество переводов разным физическим лицам.
ЧТО ДЕЛАТЬ, если обычный перевод признан “подозрительным” - подготовить разъяснения и дополнительную информацию сотрудникам финансово-кредитной организации.
❗️Если после звонка банка клиенту и его разъяснений станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, то деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек действительно осознает сущность и последствия перевода, и подтверждает его необходимость, он будет проведен.