Банки в России отслеживают ВСЕ ваши переводы ☝️
Рассказываем, какие операции попадают под контроль.

❗️В рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом проверке подлежат все переводы на сумму от 600 тысяч рублей. Также финансовые учреждения должны обращать внимание на операции по списанию\зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц.

📌Вызывают подозрения банков:
- слишком большое количество платежей, более 30 в день;
- если переводы осуществляются в адрес более десяти физлиц в сутки или более 50 — в месяц;
- небольшой временной промежуток (менее одной минуты) между зачислением средств на счет и их переводом.

📌 Кроме того, играет роль карта, с которой осуществляется перевод.
Подозрительными считаются карты, по которым:
- средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;
- не осуществляется оплата обеспечивающих жизнедеятельность услуг (ЖКХ, мобильная связь и т. д.);
- осуществляются только переводы (входящие и исходящие).

📌 Что касается проверки переводов на предмет мошенничества, здесь банки сверяются с признаками операции, осуществляемой без согласия клиента.
- нахождение данных получателя платежа в так называемом черном списке Центробанка — базе клиентов, когда-либо замеченных в подозрительных операциях.
- необычная телефонная активность перед совершением перевода;
- попытка отправить деньги с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- если против получателя платежа возбуждено уголовное дело;
- нетипичный характер перевода — по количеству и по сумме операций, времени их совершения.

❗️При наличии любых подозрений финансовая организация может заблокировать переводы между разными счетами одного человека.
#Финансовая_репатриация #финансовая_релокация