📃 База, которую нужно знать, если вы пользуетесь криптой: что такое AML-проверка кошелька, что означает Risk Score и можно ли очистить «грязный» кошелёк?

По своему личному опыту скажу, что даже с Risk Score выше 80% можно без каких-либо проблем провести платеж на адрес биржи. Но чем дольше у вашего кошелька сохраняется высокий риск, тем выше вероятность, что рано или поздно вы столкнетесь с проблемами.

📹 Смотреть на YouTube

Коротко важное:

1. Проверить свой AML — @BitOK_AML_bot (5 бесплатных проверок).

2. НИКОГДА не авторизуйтесь своим кошельком на сервисах проверки AML, даже если об этом просит отправитель, обменник или кто-либо еще. Проверить любой кошелек можно просто по его адресу. В противном случае высок риск потерять все средства.

3. Если у вас высокий риск по метрике Sanctions, помочь могут ребята из @redcroc_ex (проверенный обменник).

4. Настоятельно рекомендую завести несколько отдельных адресов для разных задач: личный, рабочий, накопительный и т. д.

5. Также рекомендую менять адреса каждые пару месяцев и не хранить крупные суммы на кошельках с высоким AML-риском.

6. Самостоятельно снизить Risk Score в некоторых случаях можно, переведя средства с «грязного» кошелька на биржу, а затем — на новый адрес. Не рекомендую использовать Bybit. Лучше обратить внимание на KuCoin или MEXC, в идеале — с EU-верификацией аккаунта. Но даже в этом случае используйте только небольшие суммы на всякий случай.

7. Всегда сохраняйте историю происхождения крупных сумм (скриншоты, чеки, TXID). Если биржа или обменник запросит подтверждение происхождения средств, это может значительно ускорить проверку.

@cpalike