❗️ Банки могут потребовать подтверждение происхождения денег на вкладах

Финансовые аналитики рекомендуют гражданам заранее готовить и систематизировать пакет документов, подтверждающих легальное происхождение сбережений, на фоне беспрецедентно высоких процентных ставок по банковским депозитам, сообщают СМИ.

Ситуация обострилась на фоне ужесточения автомониторинга за движением капитала во исполнение закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов.

Поводов для проверки может быть несколько:
⏺ «Подозрительный транзит»: если клиент обналичивает значительную сумму в одном банке и спустя сутки-двое приносит эти же наличные для открытия нового вклада в другом.
⏺ Внесение нетипичных сумм, выше официального ежемесячного дохода гражданина.
⏺ Также ЦБ накладывает жесткие штрафные санкции на банки за пропуск сомнительных трансакций, вплоть до немедленного отзыва лицензии.

Эксперты советуют для защиты от внезапной блокировки:
🔸 минимизировать использование бумажных купюр - переводить собственные средства через СБП или по реквизитам, избегая снятия и повторного внесения наличности;
🔸 предупреждать банк о планах заблаговременно через чат поддержки или офис, чтобы прикрепить скан-копии подтверждающих документов;
🔸 оцифровать и хранить все сканы кассовых ордеров, налоговых деклараций и договоров в отдельной защищенной папке на смартфоне или в облаке для быстрого предоставления по запросу банка.
@fatcat18
🧡Мы в Макс