☄️ Массовая схема скама в белых треугольниках

В последнее время в сфере белых треугольников на закрытых платформах набирает обороты новая схема скама, от которой нет защиты. Потери трейдеров уже большие, но ситуация может стать очень критичной.

Суть схемы:

• Мошенник покупает карту Сбербанка, а также карту любого другого банка;
• Далее он заходит в сделку к белому треугольщику на закрытой бирже, например, на 100 000₽;
• Затем мошенник делает перевод 100 000₽ со своей карты Сбербанка на свою же карту другого банка;
• При этом он качественно отрисосывает PDF-чек перевода и генерирует выписку, которую арбитражники проверяют через QR-код на оригинальность, и отпускает крипту.

Для арбитражника всё выглядит так, что клиент сделал перевод, подтвердил это чеком и выпиской. При этом чек отрисованный, а в выписке хоть перевод и отображен, но он сделан на другие реквизиты, что через выписку никак не увидеть.

Из-за того, что у арбитражника нет возможности связаться со вторым контрагентом, которому предназначался перевод рублей, сделка считается завершённой, но перевод фактически не доходит до адресата.