В России вдвое выросло число жалоб на блокировку банковских счетов дропперов

В России наблюдается резкое увеличение числа жалоб на блокировку банковских счетов, связанное с внесением в реестр подозрительных операций, который ведет Центробанк. С начала года по октябрь 2023 года Центробанк получил почти 5,7 тысячи запросов от граждан с просьбой исключить их из этого реестра. Для сравнения, за аналогичный период прошлого года таких обращений было лишь 2,9 тысячи.

Внесение граждан в реестр подозрительных операций приводит к блокировке их счетов, банковских карт и доступа к личным кабинетам во всех кредитных организациях.

С июля 2023 года вступили в силу вступили поправки, обязывающие банки приостанавливать переводы физлиц на два дня, если у них возникают подозрения, что к операциям могут быть причастны третьи лица. В таких случаях информация о счетах и их владельцах передается в специальную базу Центробанка. Большинство обращений о вычеркивании из реестра получают отказ.

Попадание в реестр имеет серьезные последствия: граждане теряют возможность пользоваться банковскими картами, снимать наличные или переводить деньги. Исключение из базы возможно только после подачи обращения через специальную приемную на сайте Центробанка, где заявление рассматривается в течение 15 дней. В случае отказа регулятора единственным выходом для граждан становится обращение в суд.