ЦБ Таиланда решил ужесточить правила перевода валюты и операций с золотом

После введения новых правил, цель ЦБ - убедиться, что средства переводятся для реальной торговли или инвестиций, а не для сомнительных схем.

Переводы от $200 000:
Если вам или вашей компании перевели из-за границы от 200 000 долларов США (или эквивалент в другой валюте), банк теперь обязан потребовать документы, подтверждающие источник происхождения этих денег (например, за что именно они получены). Документы могут не запросить, если клиент уже прошёл в банке регулярную процедуру проверки бизнеса (KYB), например, если он работает с банком больше года или имеет оформленные кредитные/торговые линии.

Особый «список наблюдения»:
Для операций из этого списка правило проверки суммы от $200 000 работает без исключений (пройти «по блату» через KYB не получится, документы спросят в любом случае). В этот список входят:
- Продажа недвижимости в Таиланде иностранцам.
- Сделки с криптовалютой и цифровыми активами (потребуется показать, откуда изначально взялись деньги на их покупку).
- Прочие нетипичные капиталопереводы, которые не относятся к стандартной оплате товаров, услуг или прямым инвестициям.

Все сделки с золотом под полным контролем:
Для любых финансовых операций, связанных с золотом, документы, подтверждающие источник средств, теперь нужно предоставлять при любой сумме (даже меньше $200 000).

Ограничения на наличную валюту:
- Банк может обменять или принять у одного человека до $15 000 наличными в день по стандартной процедуре.
- Если сумма наличными превышает $15 000, придется предъявить таможенную декларацию (о ввозе денег в страну) или документы, подтверждающие покупку этой валюты в официальном обменнике.

Новые правила вступили в силу с 8 октября 2026 года.

@REAL_PHUKET