Цифровые депозитарии обяжут тщательнее проверять клиентов и операции с криптовалютой

Банк России подготовил новые правила антиотмывочного контроля для некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма.

Новые участники рынка цифровых активов, включая цифровые депозитарии и операторов информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, должны будут создать отдельное подразделение по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Руководить им будет специальный ответственный сотрудник, который подчиняется главе организации.

Им придется разработать специальную программу по работе с договорами цифрового учета и прописать в ней, за что компания может отказать клиенту в заключении такого договора или расторгнуть его. Среди причин — маленький уставный капитал, регистрация компании меньше полугода назад, адрес массовой регистрации, а также если клиент числится в списках террористов или его средства уже заблокированы.

Кроме того, потребуется прописать порядок работы с жалобами клиентов, которым отказали в заключении договора, и внедрить программу контроля сведений об участниках операций с цифровыми валютами и цифровыми правами.

Источник: проект положения ЦБ