Банк России расширил список признаков подозрительных операций! 🙂

Старые правила сохранились,
к ним добавили новые. Теперь банки чаще останавливают переводы и задают вопросы.

На что обращают внимание 👇

🚩 Перевод незнакомому получателю, если за последние 6 месяцев вы ему не переводили деньги, и при этом менее чем за сутки до этого получили 200 000 ₽+ через СБП из другого банка.

🚩 Попытка внести наличные на чужой счёт через банкомат с цифровой картой, если владелец счёта за последние сутки отправлял за границу 100 000 ₽+ частному лицу.

🚩 Бесконтактные операции в банкомате, когда смартфон или карта слишком долго «общаются» с устройством дольше нормы НСПК.

🚩 Любой перевод с пометкой риска от НСПК. Например, если данные карты могли быть скомпрометированы.

Что это значит на практике:
✔️ Блокировок станет больше
✔️ «Обычные» переводы могут попасть под проверку
✔️ Мошенникам сложнее, но и пользователям внимательнее

Финансовое мошенничество больше не ищут по одному признаку. Смотрят на цепочку действий.