С 1 апреля меняются правила переводов: что важно для ИБ

Россиянам придётся подробнее объяснять банкам, зачем и кому они отправляют деньги. Новые требования вступают в силу с 1 апреля.

Что меняется:
💫В реквизитах нужно указывать полные ФИО получателя.
💫 В поле «назначение платежа» чётко прописывать, за что платите: товары, услуги, работы. Если есть договор, то его номер и дату.
💫 Появилась опция: можно указать фактического плательщика (если деньги переводит, например, бухгалтер или представитель по доверенности).

Пустые переводы без пояснений классический инструмент мошенников и теневых схем. Теперь банки смогут быстрее выявлять подозрительные операции, видеть цепочки переводов и блокировать их на ранних этапах.

Детализация платежей также помогает:
💫снизить риски фишинга (мошенникам сложнее вывести деньги без внятного обоснования)
💫усилить контроль за движением средств в организациях
💫защитить добросовестных плательщиков от ошибочных блокировок (появится чёткая доказательная база)