🇷🇺 За первое полугодие объём подозрительных операций через дропов сократился на треть, — ЦБ

Дропы — это люди, на которых оформлены карты и счета для чужих переводов. Через них, по формулировке ЦБ, проводят расчёты нелегальные криптообменники, онлайн-казино и другой теневой бизнес.

Что это значит для обычного пользователя?

Регулятор говорит именно об анонимных и нелегальных площадках, а не обо всех операциях с криптой. Но банковские фильтры смотрят прежде всего на движение денег: множество переводов от разных людей, быстрый вывод средств и другие признаки транзитного счёта.

Поэтому чем активнее банки ловят дропов, тем выше вероятность, что вместе с ними под проверку попадут и обычные участники P2P. Особенно если перевод выглядит для банка как часть работы обменника.

Всего за полгода объём подозрительного обналичивания и вывода денег за рубеж снизился с 32 млрд до 20,9 млрд рублей. ЦБ связывает это в том числе с платформой «Знай своего клиента»: за четыре года банки ограничили счета примерно 190 тысяч клиентов с высоким уровнем риска.

Сталкивались с блокировками после P2P-обменов?
👍 — ни разу
👎 — уже блокировали
🌚 — теперь только наличка и DEX

@easymarketcrypto