Закон ещё не вступил в силу, а российские банки уже запрашивают у компаний объяснения по криптооперациям. Среди требований — подтвердить, что контрагент включён в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ. Реестра пока нет, его обещают представить осенью.
Первым о письмах сообщил Виктор Першиков, глава комплаенс-департамента EMCD, по его словам, запросы получили клиенты нескольких банков, обслуживающих внешнюю торговлю. Факт запросов подтвердил Совкомбанк, ЦБ и Росфинмониторинг ситуацию не комментируют.
Крипта для российского юрлица — имущество, то есть покупать и держать на балансе можно, использовать для расчётов внутри страны нельзя. Рассчитываться криптой за импорт разрешили участникам экспериментального режима ЦБ. Список участников режима закрытый, банк, объявивший о крипто-расчётах, автоматически попадает под риск санкций.
Что просят раскрыть:
🟠 Экономический смысл покупки USDT.
🟠 Источники средств и происхождение криптовалюты: где куплена, откуда деньги.
🟠 Кто поставщик ликвидности и как устроена бизнес-модель.
Первыми под проверки попали импортёры и экспортёры. При этом запросы приходят и тем, кто под новые правила не подпадает, — комплаенс банков ещё не разобрался, что проверяет.
Как вам такой комплаенс?
🤡 — реестра нет, а справку из него нужно приложить
👎 — с сентября платежи встанут совсем
🔥 — перехожу на наличный расчет
@easymarketcrypto