В зависимости от формата операции мы можем попросить клиента подтвердить личность, указать цель платежа и источник средств, а при работе с криптовалютой – предоставить адрес кошелька для проверки
Такой запрос может показаться избыточным, особенно когда условия сделки уже согласованы
На самом деле верификация – это не формальность и не попытка усложнить расчёт. Это прежде всего мера безопасности для клиента. Процедура помогает убедиться, что человек действует самостоятельно, а также вовремя заметить признаки мошенничества и проверить происхождение средств
◽️Какие сведения мы можем запросить?
При выдаче наличных менеджер уточняет город и цель операции, запрашивает ФИО, фото паспорта и сведения об источнике денежных средств
Паспорт подтверждает личность участника операции. Если сделка оформляется договором купли-продажи цифровых активов, данные документа также нужны для договора – у клиента остаётся юридическое подтверждение покупки
При операции с криптовалютой дополнительно потребуется адрес кошелька для AML-проверки. Как устроены AML-проверки и зачем проверять происхождение средств – подробно разобрали в отдельном посте
❗️Мы не просим пароль, код подтверждения или сид-фразу и не получаем доступ к кошельку и средствам – для проверки нужен только его публичный адрес
◽️Зачем менеджер задаёт вопросы лично?
Перед началом расчётов проводится короткая устная верификация. Вопросы помогают понять, что клиент сам принимает решение, понимает суть операции и не действует по указанию третьих лиц, которые могут влиять на его решение или иметь доступ к кошельку
Такая проверка позволяет заметить признаки давления или мошенничества до того, как деньги будут переданы или отправлены на чужой адрес
◽️Можно ли провести операцию без документов?
Нет. Обязательные сведения нужны команде для проверки – без них мы не сможем подтвердить возможность проведения операции
Сам запрос документов не означает, что клиента в чём-то подозревают. Это стандартная процедура, которая помогает понять, с кем проводится операция, какова её цель и нет ли признаков мошенничества
Планируете получить наличные или провести операцию с криптовалютой? Напишите менеджеру EAST PAY формат операции, город и сумму – заранее расскажем, какие сведения понадобятся для проверки
#механика #комплаенс #документы