Аудиторы предложили уточнить признаки подозрительных операций.

Аудиторы попросили уточнить признаки подозрительных операций, указав на их текущую расплывчатость, из-за которой обычные по своему характеру транзакции попадают в сегмент подозрительных в рамках 115-ФЗ. Кроме того, они попросили сократить число критериев, по которым операции признаются подозрительными.

Сейчас компании проверяют клиентов по более чем 150 признакам, и при «бумажном» совпадении характера транзакции указанным критериям аудиторы уведомляют об этом Росфинмониторинг. Ведомство же обратило внимание на «большой поток уведомлений о формально подозрительных операциях» и попросило уведомлять его только в случае выявления реальных нарушений закона.

В свою очередь, особенностью аудиторских проверок является работа с операциями, проведенными несколько лет назад, поэтому проверяющие не всегда могут однозначно судить о наличии или отсутствии каких-либо подозрительных признаков.

@e_magic