У меня горит, типы крутят связки по 2-3% мелкими суммами, берегут каждую копейку, дабы получить свой мизерный зазор. Ищите связки сами, чтобы было меньше конкуренции и норм спред.
Я с 22 года кручу самую банальную связку, которая лежит буквально перед глазами, нескольким подписчикам её продавал и она до сих пор крутится под 10%.
Так вот, с начала года расширили критерии подозрительных операций и в связи с чем более 3 миллионов счетов было заблокировано. Звучит страшно, да, но банки сами понимают, что новые размытые критерии приводят к погрешностям. Так что локировки сейчас снимают намного быстрее.
Теперь разжую вам за 115-ФЗ 👇
Основные причины:
Подозрительные операции (Переводы по типу 1000,67р. Переводите и принимайте ровные суммы без копеек)
Подозрение на отмывание денег или финансирование незаконной деятельности (переводы людям, которым ранее не переводили)
Наличие признаков мошенничества (Если человек переводивший вам обратится в ТП)
Взаимодействие с лицами, подозреваемыми в незаконных действиях (Переводы людям, на которых поступали жалобы в банк, обычно вы увидите красную табличку перед таким переводом)
Снятие наличных сразу после поступления средств (Так лучше не делать, советую сначала оплатить пару покупок или закинуть сначала на вклад)
Отсутствие обыденных операций (Карты надо греть, оплата озон/вб, жвачку в магазине, связь и подобные бытовые нужды)
Частые переводы или поступления (Относится к тем, кто крутит мелкие суммы и принимает сделки по 500-1000р лишь бы открутить свои 2%. Лучше весь день просидеть, но закрыть одной/парой крупных сделок)
Крупные переводы (У каждого банка разные, например Сбер блочит транзакции от 30к незнакомым людям. Но лучше перед этим добавить человека в контакты если перевод по сбп, а вообще переводить с другого банка. Например если перевод на сбер, то переведите себе на Тиньк, а потом оттуда на Сбер)
Переводы свыше 600 000.
По 115-ФЗ блокируют счет в одном банке, если возникают вопросы. Ограничивают счёт, запрашивая документы и объяснения.
Пример: за сутки переводы более 10 людям, за сутки совершено более 30 переводов.
Учтите, отказ обосновывать может стать основанием для окончательной блокировки и расторжения договора. Но в случае блокировки 115-ФЗ, позволяют без проблем вывести свои средства. (из ВТБ сложно вывести деньги без снятия блокировки) Главное не пугайтесь.
Как снять блокировку по 115-ФЗ?
Банк сразу уведомляет о блокировке, объясняет причину и запрашивает документы. Чтобы снять блокировку, нужно отправить банку документы, которые доказывают легальность средств.
Что обычно запрашивают:
Документ, который подтверждает доход (2-НДФЛ или выписка о зарплате)
Трудовой договор
Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций
Выписки со счетов в других банках
Информацию, происходила ли торговля криптовалютой (покупка/продажа крипты)
Чеки за оказание услуг, скриншоты
Договоры купли-продажи, займа, и прочее.
Конкретного списка документов или действий нет, так как банк составляет требования индивидуально и обычно сам говорит, какие прислать документы, скриншоты, выписки, и откуда их брать.
Если нужно объяснить экономический смысл операции, то пишем в свободной форме: «Я получил деньги от Иванова А. Б. за продажу резины на авито (скриншот объявления прикладываю)».
(Да да, у меня созданы объявления на авито на разные суммы и под разные ситуации, чего и вам советую)
Но лучше, если у вас есть доступ к историям всех сделок, писать прямо, что продавали/покупали крипту. Банки уже привыкли к этому и идут на встречу, если вы предоставляете информацию. (Можете кидать скриншоты сделок, не парьтесь)
Главное строить из себя типичного степашку, который решил связаться с криптой и пожалел, а если сделок и переводов уж слишком много, то тут нам и идут на помощь объявления с авито)
Снять блокировку легко, если заморочиться, можно даже GPTшку задрочить чтобы составила все обращения.
Спойлер: Я до сих пор питупишу и мои карты/счета живут по сей день. Если че @seventhway
@buyerton