👩‍⚖️Поход в МВК для оспаривания блокировки операций банком теперь неизбежен

Компания обратилась в суд с иском к банку ВТБ об обязании возобновить банковское обслуживание общества в соответствии с условиями договора банковского обслуживания, включая ДБО, о признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения общества на совершение операции по двум платежным поручениям на общую сумму около 500 тыс. руб.

Первая инстанция постановила возобновить банковское обслуживание.
Апелляция оставила решение нижестоящей инстанции без изменения.
Кассация постановление отменила, направила Дело на новое рассмотрение.

Что случилось?
В июне 2022 года ВТБ в одностороннем порядке, без каких-либо уведомлений ограничил доступ к онлайн-банку. В июле общество представило платежку на 446 000 рублей о переводе денег в другой банк. Данное поручение Банком не было исполнено. Затем компания предоставила банку документы, запрошенный кредитной организацией: пояснения о смысле хозяйственной деятельности, штатное расписание, бухгалтерскую отчетность, налоговые декларации. Следом компания направила в банк платежку на перечисление чуть менее 20 тыс. рублей с назначением платежа «зарплата за июнь». Данное поручение Банком также не было исполнено.

А что суд?
Причиной принятия решения об отказе от проведения операции по расчетному счету явилось отнесение заявителя к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, а также сообщило о том, что у заявителя имеется право обратиться в МВК при Центральном банке РФ. Наличие оснований для присвоения клиенту высокой степени (уровня) риска было подтверждено решением МВК с участием ФТС, Уполномоченного при Президенте по защите прав предпринимателей.
Представление обществом подтверждающих документов по проводимым операциям не может являться основанием для снятия наложенных ограничений – в соответствии со статьей 7.8 закона N 115-ФЗ. Решение об отсутствии оснований для применения к истцу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 того же закона, может принять только МВК.

Решение межведомственной комиссии истцом в установленном законом порядке на текущий момент не оспорено. Таким образом, с учетом положений статей 7.7 и 7.8 закона N 115-ФЗ в удовлетворении иска надлежит отказать.

💡Для любителей почитать первоисточник: Дело № А56-98322/2022

Какие выводы напрашиваются из этого Дела?
Всё очень просто: если банк перекрыл кислород, то надо идти в МВК, а после уже в суд. Пытаться обязать банк возобновить операции по счету бессмысленно, ибо закон 115-ФЗ предписывает всем, кто отнесен платформой ЗСК к группе высокой степени риска, сначала идти в МВК, а потом уже в суд. Если останутся силы, желание и деньги.

Всё, что вам нужно знать про работу платформы ЗСК, блокировку счетов, ограничения онлайн-банка, процедуру оспаривания решения банка и МВК, читайте в рубрике #банкионитакие. Для ознакомления с тем, что уже было разобрано в канале, наберите этот хэштег в поисковой строке канала.

#мспживи
#банкионитакие