Правила безопасного перевода

Давайте повторим базовые признаки подозрительных операций, по которым кредитные организации выявляют подозрительные операции своих клиентов. Важно: чтобы физлицо попало в зону контроля, из нижеперечисленных признаков должно быть хотя бы два. И обратите внимание на примеры в нескольких пунктах списка – они не мои, они – в первоисточнике, то есть в методических рекомендациях Банка России.

1. Необычно большое количество контрагентов - физических лиц, например, более 10 в день, более 50 в месяц.
2. Необычно большое количество операций, проводимых с контрагентами-физическими лицами, например, более 30 операций в день.
3. Значительные объемы операций, совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц.
4. Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием.
5. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции.
6. В течение недели средний остаток денег на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период.
7. Операции по списанию характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц (или) ИП для обеспечения жизнедеятельности физического лица (ЖКУ, услуги связи, иные услуги, товары, работы).
8. Совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам банка.

💡Для любителей почитать первоисточник: методические рекомендации ЦБ РФ 06.09.2021 за № 16-МР

Будьте аккуратны при переводах со счетов ИП на личные счета и при перечислениях займов физлицам от юрлиц.

#мспживи
#банкионитакие