Банки начнут проверять переводы по СБП от 200 тысяч рублей, если деньги отправляются человеку, которому ранее не поступали переводы как минимум полгода, сообщили в Центробанке

Под внимание подпадут только такие операции, при этом дополнительным условием станет факт, что перед этим клиент сделал перевод самому себе через СБП

То есть речь идет о цепочке, характерной для мошеннических схем, когда злоумышленники убеждают человека сначала перевести деньги на собственный счет, а затем - на счет "помощника" или "специалиста по безопасности"

Этот механизм проверки - намерение Центробанка и коммерческих банков выявить наиболее рискованные операции без тотального контроля всех переводов

Очевидно, что регулятор пытается найти баланс между скоростью и безопасностью платежей: с одной стороны, не затормозить систему быстрых переводов, а с другой - уменьшить число жертв телефонных мошенников, которые часто используют именно такие цепочки транзакций

Фактически речь идет о частичном переходе к поведенческому анализу операций: система будет отслеживать не просто сумму или адресата, а контекст перевода