泰国央行严管账户打击灰色资金

泰国央行正加大打击金融犯罪力度，新规要求所有商业银行严格执行客户尽职调查程序，以清除非法骡子账户、阻断灰色资金流动。金融机构须深入核查客户个人及职业背景，大额资金流动将自动触发强化审查。现金存款超过500万泰铢须提供资金来源证明，高风险转账面临每日限额。央行还要求各银行加强信息共享，受害者举报诈骗后相关账户可即时冻结。此前被标记涉嫌欺诈者将难以新开账户，高风险客户每日转账限额为5万泰铢。央行行长维泰·拉塔纳功表示，灰色资本与腐败损害国家经济长期增长。近期大额现金取款已下降近35%，当局正密切关注深夜转账及黄金交易。新规同时覆盖稳定币和数字资产，要求全面身份验证。央行强调，正常合法交易不受影响，新客户开户流程可能稍长，外国人须提供护照及居留证明。