【金边】受害者并不会一开始就把数万美元交给一个从未见过的人。骗局可能始于一次普通聊天、一段新建立的友谊，以及逐渐建立起来的信任。直到后来，对方才会把话题转向加密货币投资。
第一步可能只需要投入500美元，而投资系统看起来还会显示“盈利”。随着信任不断增加，受害者会被鼓励投入更多自己的资金。根据柬埔寨反腐败机构（ACU）的初步调查，一些案件中受害者投入的金额甚至超过20万美元。
当受害者尝试提现时，骗子可能会要求其额外支付所谓的“税费”。随后受害者可能被拉黑，之前投入的钱也全部损失。
一段从“朋友”开始的关系，最终进入诈骗团伙自己所谓的“杀猪”（Killer）阶段。
【不仅是诈骗套路，而是一套完整的系统】
ACU对一起涉及22名被告的网络诈骗案件中查扣的手机、电脑和SIM卡进行初步取证后发现，这并不是简单的“一名骗子欺骗一名受害者”。
根据ACU的调查，该犯罪行动似乎由不同小组分工完成：有人负责寻找潜在目标；有人负责建立联系、培养关系和信任；有人负责制作虚假账号及配套评论；有人负责介绍所谓的投资机会；还有人负责最后的资金收割。
这一发现与国际刑警组织（INTERPOL）所指出的全球趋势相吻合。国际刑警组织2026年《全球金融诈骗威胁评估》警告称，低成本技术、人工智能以及犯罪网络之间不断加强的合作，正在帮助诈骗活动以“工业化”规模扩张。金融诈骗也越来越多地与有组织犯罪、人口贩运和网络犯罪相互交织。
因此，问题已经不只是“一个受害者是如何被骗的”。
更大的问题是：网络诈骗团伙究竟是如何组织起来，将人与人之间的信任转化为金钱的？
【拿钱之前，先找到合适的目标】
ACU的调查显示，这一过程并不是从加密货币开始，而是从寻找可以成为潜在受害者的人开始。
据报告，一个小组会通过Facebook、Google等平台寻找潜在目标，然后将这些目标交给其他人员，由后者负责联系、培养关系并建立信任。
更值得注意的是，诈骗人员并不会在每个人身上投入相同的时间。根据ACU的说法，他们会通过一些方式判断哪些目标更容易上钩、更加值得继续投入精力。那些被认为不太可能上当的人，可能会被直接放弃，转而寻找新的目标。
换句话说，就连骗子的时间也被当成一种资源，他们会把精力集中在那些认为能够带来更高经济回报的人身上。
这与美国联邦调查局（FBI）关于加密货币投资诈骗的警告相符。骗子可能通过社交媒体、短信或其他渠道主动联系潜在受害者，先建立关系，然后才逐步引出所谓的投资机会。
【骗子最先出售的不是加密货币，而是“信任”】
这是理解这类网络诈骗最重要的环节之一。
在骗子说服一个人转钱之前，他们首先必须让这个人相信自己。
根据ACU的调查，一些虚假账号会发布显示“富裕”或“财务成功”的照片。其他账号则会发布支持性评论，制造一种“很多人都在投资，而且都赚到了钱”的假象。
ACU还发现，诈骗团伙会使用聊天脚本来引导对话，其中一些信息具有明显的情感诈骗或“杀猪盘”特征。个人关系因此可能成为降低受害者戒心、增强其信任感的一种工具。
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）将这类骗局称为数字资产投资诈骗，也使用“杀猪盘”（Pig Butchering）、“爱情诱骗”（Romance Baiting）以及“加密货币信任骗局”等名称。
FinCEN表示，犯罪分子可能使用虚假身份和心理操纵手段，与受害者建立关系并取得信任，然后将受害者引向虚假的投资机会。
换句话说，表面上的友谊或恋爱关系不一定是最终目的，而可能只是让受害者降低戒心，并把钱交给自己认为合法可靠的人或系统的一种手段。
加密货币可能是资金最终流向的地方，但“信任”才是受害者进入骗局的入口。
友谊或爱情，可能成为情感与经济损失之间的桥梁。
【为什么一开始只让你投500美元，还要让你看到盈利？】
ACU的调查也揭示了投资阶段背后的心理机制。
根据ACU的说法，受害者最初可能只被要求投入约500美元进行测试。随后，系统会显示这笔投资似乎已经产生了利润。
为什么骗子不直接把钱全部拿走？
因为他们真正的目标，是让受害者相信这个投资系统真的有效。
如果第一次推荐的投资看起来成功，第二次交易也似乎获得了利润，受害者就可能逐渐相信，给自己提供投资建议的人确实“懂市场”。
美国联邦调查局警告称，加密货币投资诈骗受害者可能会被引导进入虚假的投资平台或App，这些平台会显示虚构的盈利数字，以鼓励受害者不断投入更多自己的资金。
FBI《2025年互联网犯罪报告》记录显示，美国与加密货币投资诈骗相关的损失约为72亿美元。
因此，最初的500美元可能并不只是一次“试投”，而是一种建立信任的手段，为后续让受害者投入更大金额做准备。
【从500美元到“杀猪”：先建立信任，再不断加大金额】
当受害者相信投资是真实的之后，骗子便可以鼓励其不断增加投入。
根据ACU的调查，一些受害者投入的金额可能超过20万美元，而骗子控制的系统仍会持续显示“投资盈利”的结果。关注@ye123😀
当金额达到骗子认为足够大的程度后，案件可能进入该团伙所谓的“杀猪”（Killer）阶段。
当受害者试图提现时，骗子可能会要求其支付额外的“税费”。
例如，一名受害者已经投入20万美元，却可能被要求再支付2万美元，才能“解冻”或提取资金。随后，受害者可能直接被拉黑，所有资金损失。
这也解释了“杀猪盘”这个名称背后的模式：骗子并不一定一开始就拿走少量资金，而是先培养信任，再逐步诱导受害者增加投资，最终尽可能榨取更多资金。
这一问题的规模十分庞大。2026年9月，FinCEN表示，其分析发现，与涉嫌数字资产投资诈骗相关的金融活动规模约为127亿美元。
一段看似普通的两人聊天，背后可能连接着一个能够产生巨额资金流动的大型犯罪网络。
【从一个诈骗窝点到跨境犯罪网络】
ACU的取证调查还发现了一些跨境联系迹象，包括与德国、美国、中国、台湾和越南企业相关的电话号码。
但仅凭这些电话号码，并不能证明与这些号码有关的每个人都是受害者或这些国家的公民。仍需要进一步调查。不过，这些线索可以帮助调查人员进一步绘制整个犯罪网络的结构。
国际刑警组织的调查显示，这类犯罪具有明显的国际化特征。
在“First Light 2026”行动中，共有97个国家和地区参与针对社交工程诈骗的联合行动。国际刑警组织表示，共有5,811人被捕，约2.93亿美元非法资产被拦截，同时确认了超过14.2万名受害者。
🔔东南亚大事件 @dny1966
📬投稿澄清爆料 @v5387