Она пояснила, что по действующим правилам без идентификации можно переводить до ₽15 тыс. Если сумма выше, нужно проходить упрощенную идентификацию личности без открытия банковского счета. При этом максимальная сумма переводов по такой схеме не была нигде определена, что не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Поэтому пробел решили восполнить.
«С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства у нас вводятся определенные ограничения, связанные с суммой перевода. При упрощенной идентификации можно будет переводить не более ₽100 тыс. либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается также электронных средств», — рассказала эксперт.
Упрощенная идентификация личности означает, что при переводе денежных средств клиент передает свои паспортные данные и ФИО.
При переводах свыше ₽100 тыс. потребуется полная идентификация личности. Банк может запрашивать более развернутую информацию о клиенте: место регистрации, фактического проживания, возможные бенефициары, а также в каких целях совершается перевод.
«Сейчас регуляторы на уровне законодательства РФ борются с легализацией доходов, поступивших преступным путем, и выводом капитала из нашей страны. Мера, которая сейчас вводится, направлена на решение этих вопросов», — отметила Ермилова.
Проходящие мимо Налоговой деньги по-прежнему не дают покоя чиновникам. Впрочем, нам все равно еще далеко до КНР, где наличные практически выведены из оборота, а все платежи совершаются через сервис WeChat Pay, интегрированный в самый массовый мессенджер Китая. Есть к чему стремиться, уважаемые читатели.